✅ 신청 방법
먼저 홈택스(www.hometax.go.kr) 또는 손택스 앱에 접속하여 로그인합니다. 로그인 후 메인화면 또는 팝업 안내창에서 '원클릭 환급신고' 버튼을 클릭하면 자동으로 본인의 환급 예상 금액이 조회됩니다. 이 화면은 국세청이 보유한 귀속연도별 소득자료 및 원천징수 내역을 기반으로 자동 계산된 것으로, 별도 입력 없이 결과를 확인할 수 있습니다.
조회 결과를 확인한 후, 수정할 사항이 없으면 '이대로 신고하기' 버튼을 클릭합니다. 간단한 신청 정보 확인 후 바로 환급 신청이 완료됩니다. 만약 공제 누락이 있거나, 일부 항목의 수정이 필요한 경우에는 '신고화면 이동' 버튼을 눌러 종합소득세 신고서 화면으로 전환한 후, 해당 내용을 수정하여 신고서를 다시 제출할 수 있습니다. 수정이 필요한 경우 환급금 계산과 검토 시간이 길어질 수 있습니다.
환급 신청 후, 국세청은 입력된 내용을 기반으로 환급 심사를 진행합니다. 별도의 증빙서류 제출은 필요하지 않으며, 제출한 신고서에 문제가 없을 경우 약 1개월 이내에 환급금이 신청한 계좌로 입금됩니다. 만약 신고서 수정이 있었거나 정정 신청을 했다면 환급까지 최대 3개월이 소요될 수 있습니다. 환급 진행 상태는 홈택스 또는 손택스 앱에서 실시간으로 확인 가능합니다.
✅ 대상 조건
2025년 원클릭 환급 서비스는 다음과 같은 조건을 만족하는 납세자에게 제공됩니다.
첫째, 2020년부터 2024년까지의 종합소득세 신고분 중에서 국세청이 보유한 소득자료에 의해 환급이 발생하는 경우입니다. 주로 근로소득자, 인적용역 프리랜서, 연금소득자, 기타소득자 등이 해당됩니다.
둘째, 환급 예상 금액이 5,000원 이상일 경우입니다. 5,000원 미만의 환급 건은 행정 효율상 제외됩니다. 환급 여부는 홈택스 접속 시 자동으로 조회되며, 알림톡이나 문자메시지를 통해 대상자에게 별도 통지도 진행됩니다.
| 분류/유형 | 기준/조건 | 지원 내용 |
|---|---|---|
| 근로소득자 | 2020~2024년 미신고 또는 공제 누락 | 환급 예상 시 자동 조회 및 신청 가능 |
| 연금소득자 | 연금소득 외 다른 소득 미신고 | 원클릭으로 환급 신청 가능 |
| 기타소득자 | 기타소득 미신고 시 환급 대상 | 공제 반영 후 환급 신청 가능 |
| 플랫폼노동자 | 2020~2024년간 소득 신고 누락 | 인적용역 자료 기반 환급 대상 |
| 환급금 5,000원 미만 | 적용 제외 | 원클릭 서비스 비대상 |
✅ 지급 금액
환급 금액은 납세자의 소득 내역, 공제 항목 반영 여부, 기납부 세액 등에 따라 다르게 산정됩니다. 홈택스 또는 손택스에서 환급 대상 여부를 조회하면 예상 환급액도 함께 확인할 수 있으며, 국세청은 자동 계산된 데이터를 바탕으로 환급금을 안내합니다.
예를 들어, 2022년에 의료비 공제를 누락한 근로소득자는 약 15만 원의 환급을 받을 수 있으며, 인적용역 프리랜서가 경비율 공제를 추가 적용하면 30만 원 이상의 환급이 가능한 경우도 많습니다. 단순히 원천징수된 세금 중 공제가 누락된 사례가 많아, 환급 규모가 의외로 클 수 있습니다.
| 소득 유형 | 환급 사유 | 예상 환급액 |
|---|---|---|
| 근로소득자 | 자녀 세액공제 누락 | 180,000원 |
| 프리랜서 | 경비율 공제 미적용 | 310,000원 |
| 기타소득자 | 분리과세 선택 오류 | 75,000원 |
| 연금소득자 | 기본공제 미신청 | 90,000원 |
| 근로소득자 | 의료비 공제 누락 | 150,000원 |
✅ 유효기간
환급 신청은 해당 귀속 연도 기준으로 5년 이내에만 가능합니다. 예를 들어 2020년 귀속분 환급은 2025년 5월 말까지만 신청할 수 있습니다. 이 유효기간은 국세기본법 제45조에 따른 것으로, 법정 신고기한 다음 날로부터 5년 이내 신청하지 않으면 환급 권리가 소멸됩니다.
단, 정당한 사유가 있는 경우에는 환급청구 기한을 연장할 수 있는 방법도 있습니다. 예를 들어 소득자료 누락이 최근에서야 확인된 경우, 경정청구를 통해 기한을 넘겼더라도 환급이 가능할 수 있습니다. 이때는 홈택스 내 '민원신청 > 경정청구' 메뉴를 활용해 증빙자료와 함께 제출해야 합니다.
기한 내 신청하지 못한 사례도 적지 않으므로, 홈택스 접속 후 '환급 가능 연도'를 반드시 확인하고, 마감 임박 연도의 환급 신청을 우선 진행해야 합니다.
✅ 확인 방법
환급 신청 후 진행 상태는 홈택스 또는 손택스 앱에서 실시간으로 확인할 수 있습니다. 홈택스 로그인 후 'My홈택스 > 환급금 조회' 메뉴에서 환급 신청일, 심사 상태, 지급 예정일 등을 확인할 수 있습니다.
환급금이 '심사중'일 경우 국세청 담당자의 검토가 진행 중이며, '지급 예정'으로 변경되면 영업일 기준 2~5일 내 지정 계좌로 입금됩니다. 계좌를 등록하지 않은 경우에는 우체국을 통해 수령할 수 있는 '국세환급금통지서'가 발송됩니다.
신청 후 1개월이 지났는데도 환급이 지급되지 않았거나, 상태가 변동 없이 정체되어 있다면 홈택스 고객센터 126 또는 세무서를 통해 문의할 수 있습니다.
✅ Q&A
Q1. 원클릭 환급 서비스는 누구나 가능한가요?
A. 2020~2024년 사이 종합소득세 환급 대상인 근로소득자, 프리랜서, 기타소득자, 연금소득자 등 대부분의 소득자가 대상입니다. 단, 환급 예상 금액이 5,000원 이상이어야 하고, 이미 환급을 받은 내역은 제외됩니다.
Q2. 알림톡을 받지 못했는데도 신청 가능한가요?
A. 가능합니다. 알림톡은 일부 대상자에게만 발송되며, 원클릭 환급 여부는 홈택스 또는 손택스에서 직접 조회해보면 누구든지 확인할 수 있습니다. 알림을 받지 못했더라도 접속 후 '환급신고'를 클릭하면 자동으로 확인됩니다.
Q3. 수정신고를 했더니 환급이 지연되고 있어요. 어떻게 해야 하나요?
A. 신고내용을 수정하면 국세청의 검토 절차가 길어질 수 있습니다. 통상 최대 3개월까지 소요되며, 상태가 '지급 예정'으로 바뀌면 빠르게 입금됩니다. 3개월 이상 지연 시 홈택스 '민원신청' 메뉴 또는 고객센터로 문의해 추가 확인이 가능합니다.